Operació dels Mossos
Els Mossos desarticulen un grup que va estafar més de 700.000 € a bancs
Obrien comptes a noms d'empreses en què, entre altres argúcies, giraven rebuts fraudulents i després en demanaven la devolució
mossos /
Agents dels Mossos de Barcelona han desarticulat una organització criminal dedicada a les estafes a entitats bancàries a partir d’un complex entramat financer. La investigació ha acabat amb la detenció de cinc persones. Se’ls simputa una estafa d’uns 730.000 euros.
La investigació va començar a finals de l’any 2018, quan va aflorar l’activitat d’una sofisticada trama dedicada a les estafes, en una tipologia que requeria grans coneixements en l’àmbit financer. Els apoderats de dues oficines d’una mateixa entitat bancària van detectar, coincidents en el temps, que eren víctimes d’una estafa.
Les denúncies posaven en relleu que un grup de persones havien obert, a nom d’empreses, comptes bancaris a les seves respectives oficines que posteriorment havien utilitzat per estafar les entitats mitjançant el gir fraudulent de rebuts, a través de la simulació d’una activitat comercial inexistent.
Al cap de pocs dies, una tercera denúncia d’una altra entitat bancària, a finals del mes d’octubre d’aquell mateix any, va situar els investigadors al capdavant de l’activitat d’aquesta organització criminal.
Una sofisticada operativa per estafar
L’organització duia a terme tres modalitats d’estafa. La principal consistia en la posada en marxa d’un sistema que utilitzava una xarxa de societats pantalla amb l’obertura de diversos comptes corrents a nom d’aquestes societats.
L’organització utilitzava a una xarxa de testaferros perquè obrissin una sèrie de comptes corrents des d’on se simulava una activitat comercial amb una sèrie d’empreses, també controlades pel grup, on es giraven una sèrie de rebuts. La mecànica consistia a girar rebuts a comptes de l’empresa des d’un compte de la societat pantalla que al seu torn eren transferits a altres comptes. Llavors es retiraven aquests diners i des del compte on s’havien girat els rebuts se’n reclamava la devolució.
Els estafadors aprofitaven una pràctica legal i habitual al nostre país: els bancs permeten l’opció de domiciliar rebuts des de comptes de les empreses per comoditat a l’hora de cobrar serveis, ja que no és necessària l’autorització del titular del compte. Una vegada es dona l’ordre d’un compte a una altra l’entitat d’on surten els fons només ha de comprovar si el compte té saldo, ja que, llavors, el pagament és immediat.
El segon mètode d’estafa consistia a constituir-se com a empresa proveïdora de materials de la construcció i, d’aquesta manera, aconseguir línies de crèdit per dur a terme l’activitat comercial. Llavors adquirien material d’obra que després venien al mercat negre a un preu favorable i deixaven la línia de crèdit impagada.
Coneixements financers
Seguint aquesta mateixa mecànica executaven la tercera tipologia d’estafa: compraven a terminis telèfons mòbils d’alta gamma en botigues de telefonia. Després venien els mòbils a un preu inferior del seu preu real i no satisfeien els pagaments.
Durant la investigació, els agents van constatar que els arrestats disposaven d’uns profunds coneixements sobre el funcionament de les entitats bancàries. De fet, l’ideòleg de la trama és una persona que havia estat vinculada professionalment amb una entitat bancària, així que tenia grans coneixements de l’operativa financera. D’altra banda, per poder dur a terme aquesta estafa havien de disposar de gran capacitat logística i d’inversió.
A punt d’escapar-se
Notícies relacionadesEls Mossos es van assabentar que un dels principals responsables de l’entramat criminal tenia intenció d’anar-se’n de Catalunya. Davant d’aquests fets, el 7 de novembre es va dur a terme l’operatiu policial per desarticular la trama: es van fer vuit entrades i registres, sis a domicilis particulars i dues a empreses, a les poblacions de Caldes de Malavella, dos a Sant Vicenç de Montalt, dos a Santa Coloma de Farners, Barcelona, Arenys de Mar i Porqueres.
En el transcurs de les entrades es van detenir cinc persones.
