L’inversor espanyol el 2021: més pessimista i a la recerca d’assessorament independent

Malgrat els reptes que ha provocat la pandèmia, la confiança dels inversors a nivell mundial s’ha disparat fins al seu nivell més alt. Segons revela l’últim ‘Estudi Global d’Inversió de Schroders’, en el qual han participat més de 23.000 inversors de 32 llocs del món, a nivell global les expectatives de rendibilitat mitjana anual per als pròxims cinc anys se situen en l’11,3%, davant el 10,9% previst fa un any.

Al mesurar el pols dels inversors a Europa, les perspectives també són positives, del 9,7% de mitjana, des del 9,3% que estimaven el 2020. On sí que s’observa un impacte advers en el sentiment de mercat és al preguntar als inversors espanyols: més d’un any després de l’inici de la pandèmia, la situació econòmica i social sembla haver fet efecte i ara compten amb obtenir rendibilitats del 8,9%, des de la mitjana del 10% del 2020. 

De fet, els espanyols es troben entre els inversors amb unes expectatives d’inversió més baixes. A nivell mundial, només els inversors japonesos i canadencs esperen rendiments inferiors per al pròxim lustre (del 8,5% i 8,6%, respectivament), mentre que a Europa només els alemanys i italians són més pessimistes (8,6% i 8,2%, respectivament).

«La pandèmia ha augmentat la nostra sensació d’incertesa i ha reduït l’optimisme dels espanyols respecte a les seves expectatives de rendibilitat, tot i que continuen sent elevades», destaca Carla Bergareche, directora general per a Espanya i Portugal de Schroders.

A la recerca d’independència

El 66% dels inversors espanyols reconeix que el comportament de les seves inversions afecta la seva salut mental. A més, mentre que abans de la pandèmia només el 37% dels espanyols pensava en les seves inversions amb freqüència, ara el 44% revisa les seves carteres una o més vegades a la setmana, i el 22% ho fa 2-3 vegades al mes. 

D’altra banda, el 75% dels enquestats està d’acord que, des de l’inici de la pandèmia, ha dedicat més temps a pensar en el seu benestar financer i a reorganitzar les seves finances personals.

En aquest sentit, Bergareche qualifica d’«encoratjador» el fet que la Covid també hagi actuat com a «catalitzador per posar en relleu la importància de la planificació financera dels inversors espanyols i podria explicar que gairebé la meitat dels espanyols acudeixi ja a un assessor financer per buscar consell (quan l’any passat només ho feia un 36%), per primera vegada per davant dels bancs». En concret, la directora general per a Espanya i Portugal de Schroders fa referència al fet que, mentre que el 2020 els inversors espanyols prioritzaven els bancs com a font d’assessorament financer (52%), el 2021 prefereixen recórrer a assessors independents com a primera opció (47%) i la banca ha passat al segon lloc (43%). 

Aquesta tendència no és generalitzada: tant a nivell global com europeu, els inversors continuen optant pel seu banc (45% i 42%, respectivament) abans que per un assessor independent (40% i 36%, respectivament).

Tendències d’estalvi i inversió

El 45% dels inversors espanyols va afirmar que al llarg del 2020 va complir amb els seus objectius d’estalvi, mentre que el 35% va aconseguir estalviar més del previst al reduir la despesa en aspectes no essencials, com menjar fora, viatges i oci.

Després de sortir del confinament, la despesa en béns immobles ha sigut l’àrea a la qual més diners s’han destinat, tant per part dels inversors espanyols com dels globals. El 43% dels inversors espanyols i els globals van admetre haver invertit o comprat un immoble. 

Notícies relacionades

La UE obre un nou front contra la Xina per les traves a material sanitari europeu

Iberdrola accelera cap a un altre any rècord al duplicar el benefici

Dels que van invertir, el 47% dels espanyols enquestats va reconèixer haver realitzat inversions més conservadores, mentre que el 44% va optar per aquelles més arriscades. Les àrees d’inversió preferides pels espanyols van ser els valors tecnològics (60%), les accions o fons immobiliaris (48%) i les criptodivises (46%).

Quant a les macrotendències que els inversors espanyols veuen amb més potencial de millorar la rendibilitat, són quatre: la major adopció de la intel·ligència artificial per part de les empreses, l’augment del control i regulació de les companyies tecnològiques, la gestió del canvi climàtic i la inflació.