RESULTATS
El Sabadell va retallar el 63,7% els guanys després de proveir 213 milions pel coronavirus
El banc va guanyar 94 milions d'euros fins al març
Sabadell bank’s Executive Chairman Josep Oliu delivers a speech during the annual shareholder meeting in Alicante, Spain, April 19, 2018. REUTERS/Heino Kalis /
Banc Sabadell va tancar el primer trimestre del 2020 amb un benefici net atribuït de 94 milions d’euros, un 63,7% menys respecte al mateix període de 2019, després de realitzar dotacions extraordinàries de 213 milions per possibles deterioraments associats a la crisi del Covid-19, mentre que sense tenir en compte aquest efecte el benefici ascendiria a 245 milions, el 5,1% menys. Sense tenir en compte TSB, la filial britànica del grup català, el benefici net atribuït va ascendir a 101 milions d’euros a tancament del primer trimestre, el 59,9% menys, segons ha comunicat aquest dijous el banc presidit per Josep Oliu a la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV).
Els ingressos del negoci purament bancari –marge d’interessos i comissions netes– decreixen un 0,8% (un 0,3% excloent TSB), i el marge d’interessos se situa en 884 milions, cosa que representa una reducció de l’1,8% l’any, mentre que el marge de clients se situa en el 2,58% (2,5% excloent TSB) i el marge sobre actius totals mitjans, en l’1,62% (1,46% excloent TSB).
Les comissions netes arriben als 349 milions d’euros, un 1,9% més interanual, mentre que en el trimestre presenten una caiguda del 6% (4,6% excloent TSB) impactades per la menor activitat relacionada amb el Covid-19 i per la volatilitat als mercats financers i l’efecte estacional en les comissions de gestió d’actius.
L’entitat financera encara la crisi del coronavirus amb la solidesa d’una ràtio de capital CET1 ‘fully-loaded’ que se situa en l’11,6% a tancament de març de 2020 –la ràtio CET1 ‘fully-loaded’ proforma se situa en el 12,1%– , i en termes de liquiditat la ràtio LCR (Liquidity Coverage Ratio) se situa en 172% a nivell grup (184% excloent TSB i 256% en TSB).
El total de costos ascendeix a 778 milions d’euros a tancament de març de 2020 i experimenta un decrement del 8,1% (7,9% excloent TSB) respecte al trimestre anterior destacant la reducció dels costos recurrents com els no recurrents, que inclouen cinc milions de costos de reestructuració de TSB.
El total de dotacions i deterioraments ascendeix a 454 milions d’euros en el primer trimestre (416 milions excloent TSB), davant els 190 milions del mateix període de l’any passat a causa de les provisions de 213 milions pel Covid-19.
La inversió creditícia bruta viva tanca el primer trimestre de 2020 amb un saldo de 143.475 milions (108.631 milions excloent TSB) i presenta un creixement interanual del 2,4% (3,4% sense tenir en compte la filial britànica), mentre que en termes trimestrals registra una caiguda del 0,8% (creixement del 0,5% excloent TSB) impactada pel cobrament per part del Fons de Garantia de Dipòsits (FGD).
A tancament de març, els recursos de clients en balanç totalitzen 144.005 milions d’euros (109.414 milions sense considerar TSB) i presenten un augment del 2,9% interanual (3,3% sense TSB) pel creixement dels comptes a la vista, i una caiguda de l’1,6% intertrimestral (-1,3% sense TSB) per la reducció en dipòsits a termini, mentre que el total de recursos de clients fora de balanç ascendeix a 40.044 milions d’euros.
Els saldos de comptes a la vista assoleixen els 118.878 milions (87.498 milions excloent TSB) , representant un increment del 7,8% interanual (10,6% sense considerar TSB) i mantenint-se així en línia respecte al trimestre anterior (creixement del 0,7% sense TSB), i els dipòsits a termini se situen en 25.115 milions (21.905 milions sense TSB) .
Els recursos gestionats arriben als 207.957 milions (171.011 milions excloent TSB) davant els 206.353 milions d’un any abans (169.637 milions sense TSB), fet que suposa un increment interanual del 0,8% tant a nivell grup com sense considerar la filial britànica.
REDUCCIÓ D’ACTIUS PROBLEMÀTICS
Banc Sabadell ha continuat reduint els actius problemàtics, que a tancament de març se situen en 7.422 milions, dels quals 6.112 milions corresponen a actius dubtosos i 1.310 milions a actius adjudicats.
Aquest nivell d’actius problemàtics fa que la ràtio d’actius problemàtics nets sobre el total d’actius es redueixi i se situï en l’1,7% comparat amb l’1,8% del primer trimestre de l’any anterior, i la cobertura d’actius problemàtics se situa en el 49,6%, sent la cobertura de dubtosos del 52,8% i la cobertura dels actius adjudicats del 34,4%.
La ràtio d’actius problemàtics sobre la inversió creditícia bruta més els actius immobiliaris se situa en el 4,9% des del 5,5% en el primer trimestre de l’any anterior, i la ràtio de morositat del grup assoleix el 3,8%, millorant així respecte al primer trimestre de l’any anterior, que se situava en el 4,1%.
LÍNIES ICO CORONAVIRUS I AUGMENT DE LA DIGITALITZACIÓ
Banc Sabadell ha completat el primer tram de línia ICO, amb un total de 2.125 milions en crèdits a pimes, autònoms i empreses, i el nombre d’operacions en curs actualment és de 61.036, per un volum de 7.887 milions d’euros.
Al segment de pimes i autònoms corresponen 60.195 operacions per import de 5.384 milions, i en el d’empreses el total d’operacions és de 841 per import de 2.503 milions, i el banc preveu esgotar totalment la segona i tercera línia de liquiditat habilitada per a aquests segments.
Com a conseqüència de les mesures derivades per l’estat d’alarma pel coronavirus, a l’abril s’han incrementat un 13% les operacions a la web, han crescut en un 9% els accessos a l’‘app’, el 96% de les transferències s’han realitzat per aquests canals remots i el 20% dels nous clients digitals superen els 65 anys, doblant la mitjana de trimestres anteriors.
L’entitat financera ha estès el teletreball al 73% d’empleats de la seva xarxa comercial i el 97% en centres corporatius, assegurant la continuïtat operativa per als clients.
TSB IMPLEMENTA EL SEU PLA ESTRATÈGIC
TSB continua implementant el pla estratègic 2019-2022, que pretén millorar el benefici recurrent de l’entitat fins a la forquilla d’entre els 130 i 140 milions de lliures (152 i 163 milions d’euros) al final del període.
La inversió creditícia ascendeix a 34.844 milions d’euros mostrant una caiguda del 0,6% interanual impactat per la depreciació de la lliura, mentre que a tipus de canvi constant, el creixement és del 2,7% interanual impulsat per l’augment de la cartera hipotecària.
Notícies relacionadesEls recursos de clients en balanç ascendeixen a 34.590 milions i presenten un augment de l’1,7% interanual impactat per l’efecte negatiu del tipus de canvi de la lliura, mentre que a tipus de canvi constant el creixement és del 5% interanual recolzat en el creixement de comptes corrents derivat del baix entorn de tipus dels dipòsits a termini.
Quant a les mesures per fer front al Covid-19 oferint solucions de finançament als seus clients, destaca la posada en marxa d’una moratòria hipotecària de tres mesos, que s’ha estès al seu torn als préstecs a persones i targetes de crèdit, i per al segment d’empreses s’ha establert una moratòria de capital de sis mesos.
