Sense DNI, no hi ha diners

Aquest dijous es compleix el termini per entregar als bancs, financeres, emissores de targetes, asseguradores de vida o gestores de fons el DNI perquè el digitalitzin, ressalten fonts del ministeri d'Economia. Si no es fa, els afectats podran veure bloquejats els seus comptes, i no podran, per tant, treure diners del caixer ni realitzar cap operativa fins que no entreguin la documentació. En principi, no s'hauria de preocupar si no ha rebut una carta, SMS o missatge en què l'hagin sol·licitat. Fora que l'hagués trencat o esborrat al seu dia.

Les entitats estan obligades a tenir completament identificats els seus clients, socis o partícips per complir amb la normativa de prevenció de blanqueig de capitals. La llei 10/2010, de 28 d'abril atorgava un termini de cinc anys (acaba aquest dijous 30 d'abril) per complir amb aquest requisit. I el ministeri insisteix a dir que no hi ha cap moratòria, després que corregués el rumor que els bancs atorgaven 10 dies més. Fonts de la patronal bancària AEB van ser contundents: «Els bancs compliran  els terminis previstos a la llei».

La portaveu d'una gran asseguradora de vida afirma que «hi ha clients a qui se'ls han enviat quatre i cinc cartes i no han respost». Altres entitats van confirmar que «molta gent deixa per al final el procés de digitalització».

Com que la llei obliga també a conèixer la procedència dels diners, en alguns casos es requereix també informació sobre l'activitat, la nòmina, la declaració de la renda o el contracte laboral. Si són societats es demanen les escriptures i l'estructura accionarial.

Notícies relacionades

La Zona Franca invertirà 40 milions en la seu de Salut Pública de BCN

El Govern facilita la venda de Talgo a Sidenor amb l’entrada de la SEPI

La petició es dirigeix fins i tot a clients amb qui hi ha relació de temps, ja que per diverses raons (obertura del compte en una data en què no fos obligatòria l'obtenció del DNI, o altres) pot passar que l'entitat no disposi de còpia del DNI. L'obligació s'estén als cotitulars i/o autoritzats en els comptes.

A més a més de la banca, també cadenes com El Corte Inglés han contactat amb titulars de la seva targeta, de les quals circulen gairebé 11 milions. Un portaveu del grup va assegurar que rebran la documentació fins al 16 de maig. En aquest cas faciliten fer el tràmit amb smartphone i un codi BIDI o una web (www.documentacionfeci.es). Per la seva part, el BBVA ha decidit no començar a bloquejar comptes fins a l'11 de maig. «Es tracta d'una aplicació assenyada de l'obligació d'extinció d'una relació», van explicar fonts del banc. A més a més, el bloqueig no serà extensiu a tots els clients, sinó que es realitzarà per segments i de forma gradual, van afegir.