Confirmat pel Banc d’Espanya: aquests són els motius pels quals poden bloquejar-te el compte

Confirmat pel Banc d’Espanya: les entitats podran procedir al bloqueig o tancament de comptes bancaris si els titulars no compleixen certs requisits legals, principalment relacionats amb la normativa de prevenció del blanqueig de capitals.

Segons explica el mateix organisme a través de la seva pàgina web, els bancs estan obligats a verificar la identitat dels seus clients i a conèixer l’origen dels fons que es gestionen a través dels seus comptes. Això s’emmarca dins de la normativa nacional i internacional contra el blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme. Per tant, si un client no proporciona la documentació exigida per justificar la seva identitat i la procedència dels diners, l’entitat financera té dret a restringir temporalment o fins i tot cancel·lar l’operativa del compte.

El Banc d’Espanya deixa clar que aquesta acció no és arbitrària. Per procedir al bloqueig d’un compte, l’entitat ha de comptar amb una causa justificada i, a més, està obligada a notificar-ho al client titular. Aquest avís té per objectiu evitar perjudicis majors, com la devolució de domiciliacions, ingressos o transferències programades. Tot i així, si no s’entrega la documentació requerida dins del termini establert, el banc podria suspendre totalment el compte, fins i tot de manera indefinida.

Actualització del DNI

Notícies relacionades

Obre a Catalunya la primera fàbrica de llançaponts

El Govern reforça la vigilància de la PPA a Sant Cugat

Un dels motius més habituals que pot derivar en el tancament d’un compte és la falta d’actualització del DNI, passaport o un altre document identificatiu, especialment si aquest ha caducat. A més, el banc pot requerir informació addicional sobre la situació laboral del client, el propòsit de la seva relació amb l’entitat o l’origen de certs ingressos. Si el client es nega a col·laborar o no respon als requeriments, el banc podrà actuar en conseqüència, aplicant bloquejos fins que s’aclareixi la situació.

Conflicte entre titulars

Un altre escenari contemplat pel Banc d’Espanya és el conflicte entre cotitulars d’un mateix compte, per exemple, en comptes conjunts o d’herència. Si hi ha discrepàncies importants entre els titulars o els hereus, i aquests donen instruccions contradictòries, el banc pot optar per paralitzar l’operativa del compte fins que les parts arribin a un acord. En casos més complexos, podria ser necessària fins i tot la intervenció judicial per desbloquejar els fons o definir la titularitat.